投資信託 ランキングと比較

今回は投資信託の比較についてお話しします。投資信託を比較した場合、株式投資信託と公社債投資信託（MMFや中期国債ファンド）に大きく分類されます。公社債投資信託を分類、比較する場合にチェックするポイントはおもに債権の残存期間となります。ただし、外貨MMFでは通貨や金利の比較も大事です。又、規約上株式も組み入れが可能である投資信託ということで株式投資信託に分類することになります。そして、世界中の公社債に分散投資してある投資信託としても、規約上は株式の組み入れが可能であるため、株式投資信託に分類されます。

株式投資信託は投資する国(地域)、株式と公社債の組み入れ比率などを比較することによって商品性を比較することができます。投信の比較にはリスク・リターン、運用コスト、純試算額などあり、例えば、株式投資信託の販売手数料は投資信託を販売している銀行や証券会社ごとに違いがあるので、十分に調べることが大切です。かんたんに比較する対象をいうと、取扱商品で比較、手数料で比較、外国株で比較、注文機能で比較、ユーザーサポートで比較、情報ツールで比較、信用取引で比較などでしょう。それから取扱商品の比較ということでは、取扱商品が多くなれば分散投資も可能になります。

又、投資を成功する為のキーポイントは多くの情報を持つことだと思います。なので、人気がある株主優待情報とか投資アドバイス等の情報は、できるだけ多くあるほうが、売買タイミングを判断するときに役に立ちます。  

今回は投資信託の販売手数料と信託報酬について説明します。簡単に言うと２つ（信託報酬と販売手数料）の手数料が投資信託にあります。（ファンドによって信託財産留保金等がかかる場合がある。）また、投資信託の販売手数料には、購入する金額が高くなると手数料率を割り引く大口割引制のものがございます。

販売手数料とは一番初めに投資信託を購入するときに必要な手数料のことです。
（例）１万円分、販売手数料１％のファンドを購入すると１００円が販売手数料（プラス消費税）になります。ただし、ノーロードファンドだと販売手数料はいりません。方や、保有期間と残高によって変わるのが信託報酬です。平均残高１万円で、信託報酬が年間１％のファンドを１年保有すると１００円です。そして半年保有なら５０円です。あと、信託報酬はファンドの資産から差し引かれるため、投資家の方が直接支払う必要はございません。

投資信託を利用して個人の資産形成で成功するためには、買い増し時を大きく間違わないことです。高値掴みしないこと。できるだけ市場が安いときに買い増すようすること等です。そして、信託報酬などの年間手数料をできるだけ小さく抑えられるか否かが成功の秘訣です。

たいがい、投資信託を利用して個人の方が資産形成で勝利する場合は、販売手数料が無料（ノーロード）で、且つ信託報酬をできるだけ低く抑えることが成功するためには絶対に重要です。理想は手数料無料のノーロード、信託報酬は提供されるサービスに見合った水準というのが投資家の方々と同じ方向を向いてファンドを提供できる体系でしょう。

以上、投資信託の販売手数料と信託報酬についての簡単な説明でした。